Gracias a diversas disposiciones implementadas en los últimos años, México ha logrado mejorar su cumplimiento en la prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, según el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Este organismo, encabezado por T. Raja Kumar, publicó su informe más reciente sobre el seguimiento y la recalificación del cumplimiento técnico de México, destacando los avances del país desde su última evaluación mutua en 2017 en relación con las 40 recomendaciones del grupo intergubernamental.
Según el informe, México ha mejorado su cumplimiento en dos recomendaciones que anteriormente se consideraban parcialmente cumplidas, y que ahora se reclasificaron como cumplidas en gran medida.
El GAFI destaca que desde la última evaluación, México ha promulgado leyes y regulaciones que requieren que los grupos financieros implementen programas de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en toda su estructura, además de garantizar la confidencialidad de la información intercambiada.
A pesar de los avances, el GAFI identifica algunas brechas menores que aún deben abordarse, especialmente en la normativa aplicada a cooperativas de ahorro y préstamo (sofipos), financieras populares (sofipos) y otros proveedores de servicios financieros. El informe destaca que México ha avanzado al actualizar su Evaluación Nacional de Riesgos (ENR) para incluir información sobre el uso indebido de personas jurídicas.
Sin embargo, México no ha logrado avanzar en el cumplimiento de la única recomendación que aún se considera no cumplida, relacionada con los requisitos antilavado exigidos a las actividades y profesiones no financieras designadas, conocidas como actividades vulnerables. Esta área sigue siendo un desafío para el país en términos de cumplimiento y requerirá una mayor atención para abordarla adecuadamente.
